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环迅支付被罚5939万!创下第三方支付机构最大罚单记录

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5年前 (2019-07-15) 沙发

7月12日,中国人民银行上海分行公布的一张《行政处罚信息公示表》显示,迅付信息科技有限公司(简称环迅支付)因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得9686811.16元,并处罚款49707245.21元,合计罚没金额59394056.37元。这张近6000万的罚单,创下了第三方支付机构的最大罚单记录,此前最大的一张是2016年易宝支付收到的合计被罚没5295万元的罚单。

环迅支付官网显示,该公司成立于2000年,是国内最早从事第三方支付业务的企业。据悉,环迅支付注册资本为1.05亿元,实缴资本1.05亿元;其大股东为上海环迅支付电子商务有限公司,认缴出资7088.55万元,持股67.51%。其余股东为北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙)。

2011年,环迅支付获得了中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,并于2016年成功续展。2013年和2014年,该公司获得跨境外汇支付和跨境人民币支付业务资质。环迅支付业务范围包括互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单等,其中银行卡收单业务仅限江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市等地,其他业务范围均为全国。

环迅支付曾多次“吃”罚单

2016年10月14日,环迅支付福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

2017年8月,环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海分行没收其违法所得人民币28.57万元,并处以罚款人民币150万元,共计178.57万元。

2018年5月,环迅支付福州分公司因违反支付结算管理规定,被央行福州中心支行罚款6万元。

2018年7月,环迅支付因未按照规定履行客户身份识别义务、 未按照规定保存客户身份资料和交易记录、 未按照规定报送可疑交易报告、 与身份不明的客户进行交易,被央行上海分行罚款人民币170万元。

近年来,央行持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为。据不完全统计,自去年以来,除环迅支付以外,国付宝、联动优势以及银盛都曾被央行开出千万级罚单。中国支付网创始人刘刚表示:央行千万级罚单传递出来更重要的信号是,违法挣的所得无论多少都会被没收,另外还会在此基础上给予一定倍数的罚款,以警示支付机构不要抱有侥幸心理,只要是不合规的交易都不能碰,而不是先挣到手再说。

来源:互联网
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